Що саме перевіряють під час фінансового моніторингу?

Фінансовий моніторинг – це система правил, спрямованих на виявлення та ефективне запобігання неправомірним фінансовим операціям. Основна мета цього процесу полягає в забезпеченні високого рівня прозорості та безпеки фінансових трансакцій. Крім того, важливо виявляти та перешкоджати діям, що можуть спрямовуватися на ухилення від сплати податків, відмивання коштів або фінансування тероризму.

Унікальна система фінансового моніторингу ставить перед собою завдання не лише дотримання встановлених нормативів, але й активне реагування на зміни в сучасному фінансовому середовищі. Вона спрямована на забезпечення ефективної роботи, відслідковування та попередження будь-яких потенційно небезпечних сценаріїв у фінансовій сфері. Більше інформації доступно за посиланням: https://youcontrol.com.ua/articles/vse-shcho-varto-znaty-pro-finansovyy-monitorynh/.

Хто підлягає фінансовому моніторингу?

Фінансовий моніторинг охоплює операції юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та приватних осіб.

Організації, що надають фінансові послуги, зобов’язані перевіряти клієнтів згідно з установленими нормами. Ця перевірка обов’язкова для всіх клієнтів, з якими встановлюються відносини, а також у випадках, визначених законом про фінансовий моніторинг. Навіть у випадках, коли суб’єкти здійснюють консультаційні або одноразові послуги, це не звільняє їх від відповідальності за належну перевірку клієнтів.

Суб’єкти фінансового моніторингу повинні ретельно перевіряти як нових, так і існуючих контрагентів, таких як замовники, постачальники та інші партнери. Щодо фізичних осіб, їх слід перевіряти при укладанні угод та проведенні фінансових операцій, особливо при оплаті через платіжні системи на суму, що рівняється або перевищує 30 000 грн. Також, якщо з одного рахунку за короткий період було здійснено кілька грошових переказів, це може викликати перевірку фізичної особи за визначеними умовами.

Що саме підлягає перевірці під час фінансового моніторингу?

У відповідності до чинного законодавства, належна перевірка в рамках системи фінансового моніторингу включає ряд обов’язкових етапів для юридичних осіб:

1. Ідентифікація та верифікація інформації про компанію здійснюються з метою підтвердження легітимності діяльності.
2. Встановлення кінцевого бенефіціарного власника стає невід’ємною частиною перевірки, спрямованої на визначення осіб, які контролюють та отримують користь від компанії.
3. Визначення мети та характеру майбутніх ділових відносин або фінансових операцій є ключовим етапом для забезпечення прозорості та відповідності законодавчим вимогам.
4. Постійний моніторинг ділових відносин і фінансових операцій забезпечує своєчасне виявлення неправомірних дій або порушень.
5. Регулярна перевірка відповідності інформації про контрагента його фінансовим операціям.
6. Забезпечення актуальності отриманих даних важливе для збереження ефективності моніторингу та своєчасного реагування на зміни в обставинах.

Щодо ідентифікації та верифікації фізичних осіб, суб’єкти первинного фінансового моніторингу встановлюють наступні параметри:

1. ПІБ особи.
2. Дату народження.
3. Реквізити паспорта чи іншого документа, що засвідчує особу.
4. Номер рахунку чи електронного гаманця, в разі його наявності.
5. Унікальний обліковий номер фінансової операції, якщо гаманець відсутній.
6. Інші необхідні відомості для повноцінної ідентифікації та забезпечення безпеки фінансових відносин.